¿Qué tipos de Ardides de Telemercadeo existen?
De cierta manera, el único límite de la naturaleza y el contenido de un ardid de telemercadeo para defraudar es la ingeniosidad y destreza de los organizadores del ardid. Los telemarketers fraudulentos que observan que ciertos tipos de negocios, o ciertas tendencias de negocios, reciben amplia divulgación en los medios, incorporarán referencias a dichos informes al abordar a sus víctimas. En la práctica, la mayoría de los telemarketers utiliza uno o más de los siguientes tipos de ardides: ardides de caridad, ardides de tarjeta de crédito, reparación de crédito y préstamos, ardides internacionales, ardides asociados a Internet, ardides de inversiones, ardides de loterías, ardides de útiles de oficina, ardides de “premio-promoción”, ardides de “sala de recuperación”, y ardides del tipo “destrucción total” ("rip-and-tear").
Ardides de Caridad
Muchas personas tienen el deseo loable de ayudar a los menos afortunados, realizando donaciones a causas benéficas. Con frecuencia, telemarketers explotan dicho deseo, ideando ardides que alegan recaudar fondos para causas dignas. En diversas oportunidades, telemarketers fraudulentos han alegado, por ejemplo, que estaban recaudando fondos para las víctimas del bombardeo de la Ciudad de Oklahoma o la inundación del Valle del Mississippi o para programas contra las drogas. En un tipo de ardid de caridad, conocido como el "fraude de la placa", los telemarketers alegan que están solicitando fondos para causas asociadas al departamento de policía o de bomberos.
Algunos de estos ardides son una mentira descarada presentada a los potenciales donadores y ninguna parte del producto se utiliza para fines de caridad. Otros ardides, para ayudar a mantener su aura de legitimidad, donarán una modesta parte del producto -- típicamente, no superior al 10 por ciento -- a una causa caritativa para poder mostrar algún tipo de prueba de su "legitimidad" a las autoridades del orden público o reguladoras que puedan haber recibido quejas sobre dichos ardides. En un ardid que resultó en un proceso criminal federal exitoso, los organizadores del ardid intentaron realzar su apariencia de legitimidad enviando a los donadores potenciales “pequeños obsequios” y placas en agradecimiento por sus contribuciones a una "fundación" específica (que era, en realidad, una organización administrada por antiguos telemarketers fraudulentos y que nada hacía por los necesitados).
Ardides de Tarjeta de Crédito, Reparación de Crédito y Préstamos
Ciertos ardides de telemercadeo fueron ideados para victimizar a las personas con malos antecedentes de crédito, o cuyos niveles de ingresos son demasiado bajos para que logren acumular crédito sustancial. En muchos ardides de telemercadeo de tarjetas de crédito, los telemarketers contactan a víctimas potenciales, alegando que la víctima puede obtener tarjetas de créditos, aunque tenga malos antecedentes de crédito. La víctima que paga la tasa pedida por el telemarketer normalmente no recibe una tarjeta, o recibe apenas una solicitud para una tarjeta de crédito o algunos folletos o volantes con impresión pobre que hablan de tarjetas de crédito. En una variante de estos ardides, la tarjeta de crédito que algunos consumidores reciben, después de pagar la tasa al telemarketer, exige que el consumidor pague a una compañía ubicada fuera de los Estados Unidos 200 o 300 dólares y limita los cargos del consumidor en dicha tarjeta a un valor no superior a la cantidad de dinero que el consumidor haya pagado a la compañía en el exterior.
En los ardides de préstamos con pago previo de tasa, se promete a personas con malos antecedentes de crédito un préstamo a cambio de una tasa que se paga por anticipado. Los nombres de las víctimas que pagan las tasas para los préstamos garantizados se envían a una "sala de rechazo" -- o sea, una operación asociada al telemarketer, cuya única función es notificar a las víctimas, en fecha posterior, que sus solicitudes de crédito han sido rechazadas.
Otra manera en la que los telemarketers fraudulentos intentan aprovecharse de personas con malos antecedentes de crédito es prometiendo "reparar" su crédito. Las firmas que prometen que pueden eliminar quiebras, sentencias, embargos precautorios, ejecuciones y otros puntos del informe de crédito de un consumidor, independientemente de la edad o precisión de la información, están tergiversando la realidad. Las sentencias, gravámenes por impuestos no pagados, cuentas derivadas para cobranza o perdonadas, y registros de detención, acusación o condena, pueden permanecer en el informe del consumidor durante siete años, mientras que las quiebras permanecerán durante diez años. Las agencias de informes de crédito tienen la obligación legal de corregir los errores en los informes de los consumidores. Las personas con errores reales en sus informes pueden tratar directamente con las agencias de informes, u obtener asistencia de la Comisión Federal de Comercio para sus problemas. En general, las agencias de reparación de crédito no tienen éxito en la eliminación de informaciones negativas precisas de los informes de crédito, a pesar de que ciertas firmas aleguen lo contrario.
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Ardides Internacionales
Los ardides internacionales de telemercadeo consisten en ardides de telemercadeo -- en general, ardides de préstamos, ardides de inversiones, ardides de loterías, y ardides de premio-promoción con el pago anticipado de una tasa -- en los que los operadores del ardid realizan sus actividades de telemercadeo en un país, abordando a víctimas en otro país para sus ofrecimientos. Los ardides de telemercadeo internacionales resultan atractivos a algunos telemarketers porque son aún mayores las dificultades que enfrentan los consumidores para presentar denuncias y para que las autoridades del orden público investiguen dichos ardides y interpongan acciones judiciales. Para obtener ciertos tipos de evidencia que puedan utilizar en procesos legales, y para lograr la extradición de los sospechosos de delincuencia de países del extranjero, las autoridades del orden público y reguladoras de los Estados Unidos deben utilizar procedimientos legales establecidos por tratados bilaterales con dichos países. En ciertos casos, dichos procedimientos brindan oportunidades para que los sospechosos creen demoras significativas en los procesos legales, cuestionando el derecho de las autoridades de EE.UU. a pruebas o a la extradición del sospechoso. Algunos telemarketers fraudulentos han reconocido a autoridades del orden público que creen que estas demoras pueden durar tanto, que víctima y testigos acaban por fallecer antes de tener la oportunidad de atestiguar en procedimientos legales y recibir algún resarcimiento.
Ardides Asociados a Internet
Muchos de los ardides para defraudar que han sido llevados a cabo exclusivamente a través del telemercadeo, ahora se realizan parcial o exclusivamente a través de Internet. Los consumidores con acceso a Internet ahora reciben regularmente mensajes "spam" de correo electrónico -- o sea, mensajes de correo electrónico no solicitados que alegan ofrecer oportunidades de negocios o inversiones, u oportunidades de comprar bienes o servicios de informática u otros. Mucho del "spam" invita a los consumidores a llamar a un número de teléfono específico, visitar un portal de Internet específico, o enviar fondos por correo a una dirección en particular.
Sin embargo, muchos de estos mensajes "spam" son enviados por ardides fraudulentos. El año pasado, por ejemplo, las autoridades federales y estatales persiguieron activamente a ardides fraudulentos que anunciaban en Internet e incluían promociones para caridades, inversiones, tales como ardides del tipo pirámide y Ponzi, diplomas de institutos educativos ficticios, sorteos ilegales y oportunidades de vender libros de certificados de cupones o de ganar dinero en casa recortando cupones. De acuerdo con el Internet Fraud Watch (Vigilantes del Fraude en Internet), un proyecto de la Liga Nacional de Consumidores (National Consumers League), las denuncias de fraudes a los Vigilantes del Fraude en Internet aumentaron significativamente de un promedio de 32 por mes en 1996 a casi 100 por mes en 1997. Los Vigilantes del Fraude en Internet también informaron que, para el período enero-julio de 1997, las diez principales categorías de denuncias de fraudes asociados a Internet fueron:
(1) Servicios de Internet y servicios en línea con información tergiversada o jamás proporcionados;
(2) Mercaderías que nunca fueron entregadas o que no coincidían con lo ofrecido;
(3) Remates de artículos que nunca fueron enviados o cuyo valor estaba inflado;
(4) Ardides del tipo pirámide o en niveles múltiples, en los que la ganancia proviene de las tasas de inscripción en lugar de las ventas de los artículos en sí;
(5) Oportunidades de negocios que resultaron mucho menos redituables de lo que se anunciaba;
(6) Ardides del tipo "trabaje en su casa", los que vendían materiales a consumidores con promesas falsas de pagar por el trabajo realizado;
(7) Ardides de premios y sorteos, cuyos premios nunca se entregaron;
(8) Ofertas de tarjetas de crédito en las que los consumidores nunca recibieron las tarjetas prometidas;
(9) Ventas de manuales de autoayuda con descripción tergiversada o que nunca fueron entregados; y
(10) Suscripciones a revistas que nunca fueron enviadas o en las que la afiliación del ardid con editores legítimos resultó ser falsa.
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Ardides de Oportunidades de Inversión y Negocios
Desde la década del 70, muchos telemarketers fraudulentos han ofrecido una gran variedad de oportunidades de inversión espurias a inversores potenciales. La naturaleza de las inversiones ofrecidas varía grandemente de acuerdo con la deducción de los telemarketers sobre cuáles serían las tendencias más probables que los inversores con menos experiencia o menos sofisticados considerarían atractivas para una inversión altamente redituable, según informes de amplia divulgación sobre asuntos comerciales. Por ejemplo, en la década del 80, muchos ardides de telemercadeo ofrecieron "inversiones" en monedas raras, metales preciosos y los llamados "metales estratégicos". En la década del 90, muchos ardides de telemercadeo se dedicaron a ofrecer "inversiones" en artículos tan diversificados como piedras preciosas "de calidad de inversión", granjas de avestruces y tecnología de telecomunicaciones, tales como sistemas de cable inalámbrico para transmisión televisiva.
Cuando el artículo de inversión que la víctima compra es lo suficientemente pequeño para sostenerse en la mano, como es el caso de las piedras preciosas o monedas raras, los telemarketers fraudulentos suelen embalar los artículos en un embalaje plástico y enviar el embalaje sellado a la víctima. El telemarketer advierte a la víctima que no abra el embalaje, ya que el hacerlo anularía la garantía del telemarketer para dichos artículos. La verdadera finalidad de sellar el embalaje de los artículos es disuadir a la víctima de pedir una tasación independiente de los artículos, ya que una tasación genuina informaría a la víctima que el verdadero valor de mercado de los artículos es muy inferior al falsamente declarado por el telemarketer. Cuando los artículos de inversión son demasiado grandes para ser enviados directamente a la víctimas, tales como pozos de petróleo y gas, barras de metales preciosos o sistemas de cable inalámbrico, los telemarketers suelen mentir a las víctimas sobre el hecho de que el artículo de inversión no existe en realidad o que su desarrollo no es suficiente aún para proporcionar ganancias.
En una serie de ardides de telemercadeo de inversiones, los operadores "vuelven a dar cuerda" a sus víctimas, declarando falsamente que tienen compradores potenciales interesados en la inversión que la víctima ha realizado con el telemarketer, y que la víctima debe comprar más del mismo artículo, o un tipo específico de artículo (tales como más piedras preciosas) para "redondear" su cartera de inversiones. Más adelante, se le informa a la víctima que el comprador potencial decidió no comprar la inversión de la víctima, con lo cual la víctima pierde aún más, sin ninguna perspectiva realista de recuperar sus pérdidas.
Los ardides de oportunidades de negocios son una variante de los ardides de inversión. Estos explotan a personas a quienes les gustaría trabajar por cuenta propia. Con frecuencia, los telemarketers prometen establecer a los consumidores en su propio negocio, a través del uso de una fórmula o método que se supone que representa una garantía prácticamente segura de éxito. Muchas de estas empresas comprenden la instalación de máquinas dispensadoras, carruseles de juguetes, juegos de computadora o de video, teléfonos públicos, etc.. La compra de tales oportunidades de negocios pueden costar miles de dólares; sin embargo, el consumidor suele acabar con un sótano lleno de productos o máquinas que no ha logrado vender.
Un método común de operación es que el telemarketer coloque anuncios en diarios locales con un número 800 al que los consumidores interesados puedan llamar. El anuncio puedo o no alegar ganancias exageradas, como "Gane 100.000 dólares en su tiempo libre". Los consumidores que llaman al número 800 suelen oír más sobre ganancias potenciales, y muchas promesas asociadas al éxito del negocio. Lamentablemente y con demasiada frecuencia, no hay nada que respalde dichas alegaciones.
Un vendedor legítimo de franquicias proporcionaría a los consumidores información detallada sobre otras personas que han comprado la franquicia, la base de sus alegaciones de ganancias, y otras informaciones similares. La lista de franquiciados proporcionada al consumidor debe incluir, por lo menos, los 10 franquiciados más próximos al consumidor, si hubiera 10 franquiciados. Los consumidores deben conversar con otros franquiciados para aprender sobre el negocio. En términos generales, las promesas de mucho dinero con poco esfuerzo sólo describen lo que el telemarketer obtendrá, y no lo que obtendrá el consumidor.
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Ardides de Loterías
Los telemarketers fraudulentos utilizan, con frecuencia, ofertas de "inversión" en billetes de lotería o juegos de azar del extranjero como vehículo de defraudación de consumidores. Si bien la ley federal prohíbe la importación, transporte interestatal y transporte internacional de billetes o juegos de azar, muchos telemarketers fraudulentos contactan, como rutina, a personas en los Estados Unidos, a través de correspondencia, anuncios publicitarios y llamadas telefónicas, para ofrecer su participación en loterías del extranjero, tales como la "Lotería Australiana" o "El Gordo". Las víctimas suelen comenzar por pagar apenas 5 o 10 dólares por números de lotería. Muchos de aquellos que pagan son luego contactados por telemarketers que se presentan como "especialistas" en "inversiones" en loterías, y piden a sus víctimas cantidades de dinero cada vez mayores. Las autoridades del orden público en los Estados Unidos y Canadá tienen conocimiento de muchos casos en los que víctimas han enviado miles, decenas de miles y hasta centenas de miles de dólares a telemarketers de loterías, después de haber oído repetidas promesas o garantías de ganancias enormes.
En realidad, los telemarketers invierten poco o ningún dinero de la víctima en billetes de lotería o juegos de azar, y se guardan el dinero para sí mismos, después de haber pagado sueldos y otros gastos de su negocio fraudulento. En ciertos casos en los que las víctimas recibieron ciertos números de lotería de los telemarketers, y luego se enteraron de manera independiente que sus números habían ganado una lotería real, se les dijo a las víctimas que, en lugar de pagarles sus ganancias, las mismas habían sido "invertidas" en otros billetes de lotería.
Ardides de Promoción de Revistas
Una serie de ardides de telemercadeo fraudulentos en los últimos años se ha dedicado a ofrecer suscripciones de revistas, en parte debido a la aparente popularidad de varias empresas de promoción de revistas conocidas nacionalmente que envían propuestas por todos los Estados Unidos, publicitando sus concursos con premios multimillonarios en dólares. En un ardid fraudulento de promoción de revistas típico, el telemarketer contacta a una víctima potencial y le dice que él o ella se ha ganado un premio de gran valor, o que se le dará un "obsequio" de gran valor, y sugiere falsamente que la víctima debe comprar múltiples suscripciones a revistas para recibir el premio u obsequio. Se le informa a la víctima el precio total del paquete de suscripciones, el que puede variar de varias centenas a varios miles de dólares; sin embargo, no se le informa qué revistas él o ella recibirá cuando la víctima acepta enviar el dinero al telemarketer. En su lugar, al recibir el dinero de la víctima, el telemarketer envía a la víctima listas de revistas en las que la víctima puede marcar las revistas que desea pedir, regresándola por correo al telemarketer.
Si bien los ardides de promoción de revistas típicamente alegan ser "exactamente como" las empresas de promoción de revistas publicitadas nacionalmente, los consumidores deben notar que hay tres diferencias críticas entre las compañías fraudulentas y legítimas de distribución de revistas:
(1) Revelación previa de precios. En los materiales promocionales que envían a los consumidores, las compañías legítimas de promoción de revistas típicamente revelan el precio en el puesto de revistas, el precio con descuento y los ahorros del consumidor antes de que el consumidor efectúe una compra de revistas. En contraposición, los ardides de suscripciones de revistas fraudulentos no revelan el precio en el puesto de revistas o el precio real por edición que les están cobrando a sus víctimas; el revelar estos dos precios a la víctima potencial informaría a la víctima, de inmediato, que el precio es muy superior al precio del puesto de revistas o, en ciertos casos, que la revista que están ofreciendo es gratuita y no tiene precio de suscripción.
(2) Revelación previa de títulos de revistas. Las compañías de promoción de revistas legítimas informan claramente a los consumidores los títulos de las revistas que pueden pedir, antes de que el consumidor deba enviar dinero. En contraposición, los ardides de promoción de revistas fraudulentos no revelan estos títulos previamente; el hacerlo revelaría que muchas de las revistas más populares y de mayor circulación no están disponibles a través del ardid.
(3) Suministro de todas las revistas prometidas. Las compañías legítimas de suscripción de revistas suministran todas las revistas que el cliente ha pedido, durante el plazo completo de la suscripción. En contraposición, al realizar ofrecimientos a sus víctimas potenciales, los telemarketers fraudulentos, quienes suelen decir a sus víctimas que nadie puede leer docenas de revistas cada mes, alegan falsamente a sus víctimas que su compañía donará las revistas a un hospital u hospicio local, para que personas menos afortunadas puedan beneficiarse con la compra de las víctimas. En realidad, los telemarketers fraudulentos eligen, a menudo, no realizar ninguna suscripción a revistas en nombre de la víctima, o presentan la suscripción de la víctima por un año en lugar de dos, quedándose con el resto del dinero de la víctima.
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Ardides de úTiles de Oficina
Un tipo de ardid de telemercadeo fraudulento dirigido específicamente a la comunidad comercial es el ardid de útiles de oficina o "toner". En un ardid de toner típico, primero, un empleado del telemarketer contacta a una empresa con el pretexto falso de conocer el fabricante y modelo de la copiadora utilizada en dicha empresa. En un día o dos, el telemarketer vuelve a contactar a la empresa, esta vez, declarando falsamente que es un representante de la compañía de la copiadora que se utiliza en la empresa. El telemarketer declara falsamente que su compañía está por aumentar el precio de su toner, pero que la compañía está preparada para ofrecer a la empresa un envío de toner por el precio actual, antes de que entre en vigor el precio nuevo. Si el empleado de la empresa que atiende la llamada del telemarketer acepta el envío del toner, la empresa luego recibe una factura por el toner sin el toner, o recibe el toner con la factura.
En el último caso, el toner no solo tiene un precio mucho más alto por unidad de lo que cobra la verdadera compañía de la copiadora por su producto, sino que también tiene una etiqueta engañosa que da la impresión de que se lo puede usar en el tipo de copiadora que se utiliza en la empresa. De hecho, en general, se conoce al toner como toner "de mercado gris", o sea, un toner que no cumple con las especificaciones de calidad y requerimientos de las compañías de copiadoras legítimas. Las empresas que utilizan toner de mercado gris suelen encontrar que obstruye sus copiadoras y que deben llamar a la empresa de su copiadora para pedir servicio técnico. En muchos casos, las empresas no descubren la verdadera extensión del fraude hasta que el personal de servicio técnico de la compañía de su copiadora repara las copiadoras e informa a las empresas que el toner no pertenece a su compañía y que no había ningún aumento de precios programado.
Ardides de Premio-Promoción
A lo largo de los años, las autoridades del orden público y reguladoras han observado por lo menos tres variedades de ardides de telemercadeo que afirman ofrecer premios, galardones u obsequios a consumidores, si los consumidores compran ciertos bienes o servicios o realizan donaciones alegadamente para caridad:
(1) El más antiguo de estos ardides, aún llevado a cabo en algunas áreas de tanto los Estados Unidos como Canadá, se tratan de una declaración simplemente falsa a una víctima potencial de que la víctima ha ganado un artículo de valor particularmente alto, tal como un automóvil. Debido a que la promesa explícita de un artículo valioso que nunca se entrega proporciona prueba clara de la intención de fraude, los participantes en una serie de estos ardides fueron procesados con éxito en las décadas del 80 y el 90.
(2) Más recientemente, a partir de fines de la década del 80 y principios de la del 90, algunos telemarketers fraudulentos comenzar a realizar los ardides conocidos como "uno de cada cinco". En el ardid del tipo "uno de cada cinco", el telemarketer contacta a una víctima potencial y declara falsamente que la víctima ha ganado uno de cinco (a veces cuatro o seis) premios valiosos. Luego, el telemarketer enumera los premios para la víctima. Todos los premios prometidos, excepto uno, tendrían, en efecto, un valor significativo si se otorgara (por ejemplo, un automóvil de un fabricante automotor estadounidense conocido nacionalmente, un cheque administrativo por 3.000 dólares o un cheque administrativo por 5.000 dólares); sin embargo, el premio restante era un “pequeño obsequio”, tales como "relojes con diamantes para él y para ella", estatuas de plástico de un delfín y anillos de oro.
Muchos telemarketers, al leer la lista de premios a las víctimas, deliberadamente incluían el “pequeño obsequio” entre dos artículos de un valor mucho más alto, para que la víctima creyera que el valor del “pequeño obsequio” se situaba en algún punto entre el valor de los dos otros artículos. Si bien prácticamente todos los ardides del tipo "uno de cada cinco", invariablemente, entregaban apenas el “pequeño obsequio”, típicamente, los telemarketers les decían a las víctimas que preguntaban qué premio recibirían, que no podían proporcionar dicha información porque eso se consideraría “colusión” o “soborno.” Aunque sin ningún sentido, dichas explicaciones se elaboraban para evitar tener que dar a las víctimas potenciales información claramente falsa sobre los valores de los premios y las probabilidades que tenían las víctimas de ganar artículos mucho más valiosos.
(3) Una variación del ardid "uno de cada cinco" es el llamado "argumento del misterio" o "argumento de integridad" (siendo que este último término es el preferido de los telemarketers fraudulentos). En el "argumento del misterio", el telemarketer le dice a la víctima potencial que él o ella ha ganado algo de valor sustancial, pero se niega a decirle a la víctima cuál es el premio, manifestando inquietud con respecto a la "colusión" o el "soborno". Aparentemente, algunos telemarketers adoptaron el "argumento del misterio" después de haber visto como otros telemarketers habían sido demandados con éxito en los ardides "uno de cada cinco", en los cuales se hacía una enumeración específica de los premios a las víctimas.
En cada una de estas variaciones de ardides de "premio-promoción", los telemarketers "dan nueva cuerda" a las víctimas, como rutina, diciéndoles que ahora son elegibles para premios de niveles más altos, pero que deben pagar aún más a los telemarketers para cubrir las "tasas" o "impuestos" que los telemarketers alegan que se deben sobre los premios.
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Ardides de “Sala de Recuperación”
Los ardides de telemercadeo llamados ardides de "sala de recuperación" suelen ser extensiones de otros ardides de telemercadeo. A medida que uno o más ardides de telemercadeo privan gradualmente a las víctimas de la mayoría de sus fondos, las víctimas se vuelven cada vez más desesperadas por tratar de recuperar una parte de sus pérdidas, y cada vez más preocupadas con la vergüenza que sentirían si tuvieran que denunciar el verdadero alcance de sus pérdidas a las autoridades del orden público. El telemarketer de "sala de recuperación" contacta a la víctima, alegando invariablemente algún tipo de afiliación con una organización o dependencia gubernamental en posición de ayudar a víctimas del telemercadeo a recuperar algunas de sus pérdidas del pasado. Algunos telemarketers se han hecho pasar por agentes del FBI, IRS y Aduana o abogados de bufetes, mientras que otros utilizan términos más vagos para sugerir una conexión con una dependencia del gobierno (como, por ejemplo, "Trabajo con la corte [o el fiscal de distrito]") en una ciudad específica.
Por haber trabajado para el ardid que defraudó a las víctimas previamente, los telemarketers están bien equipados para revelar información sobre las sumas perdidas por las víctimas anteriormente. A su vez, esto brinda a los telemarketers credibilidad adicional con las víctimas, quienes aparentemente creen que apenas una dependencia legítima del orden público u otra dependencia gubernamental podría tener acceso a dicha información. Los telemarketers, haciéndose pasar por autoridades gubernamentales, luego dicen a las víctimas que deben enviarles una tasa para que su dinero pueda ser liberado por "la corte" o enviado de alguna otra forma a las víctimas. Esto permite al telemarketer privar a las víctimas de aún más dinero, incentivándolas, al mismo tiempo, a creer que se está haciendo algo para proteger sus intereses, y logrando que las víctimas aplacen la presentación de quejas a autoridades del orden público o reguladoras reales.
Ardides del Tipo “Destrucción Total” ("rip-and-tear")
A medida que las autoridades del orden público y reguladoras se han vuelto más enérgicas, interponiendo acciones judiciales contra el telemercadeo fraudulento, algunos telemarketers fraudulentos se han dedicado a los llamados ardides del tipo "destrucción total". Lo que distingue al ardid del tipo "destrucción total" de otros ardides de telemercadeo es apenas los métodos utilizados por los telemarketers fraudulentos para minimizar los riesgos de detección y detención por las autoridades. En lugar de realizar su telemercadeo desde un único lugar fijo de actividad, los telemarketers del ardid "destrucción total" realizan sus llamadas desde diversos lugares, tales como teléfonos públicos, domicilios y habitaciones de hotel. Sus contactos con víctimas potenciales -- las que generalmente ya habían sido víctimas de ardides de telemercadeo en el pasado -- comprenden promesas explícitas de que la víctima ha ganado un premio valioso o tiene derecho a recibir una parte de lo que había perdido en el pasado.
Los ardides del tipo "destrucción total" suelen insistir que las víctimas envíen las "tasas" exigidas a instalaciones comerciales de casillas de correo o a través de servicios de transferencia electrónica por cable, con lo cual se reducen las pistas sustanciales creadas por documentación con relación al uso de cheques o tarjetas de crédito, permitiendo a los telemarketers recibir el pago de las víctimas en dinero en efectivo. Para crear mayores dificultades a las fuerzas de orden público, los telemarketers del ardid "destrucción total" suelen contratar a personas que actúan como couriers para que recojan los pagos en las casillas de correo o la oficina de transferencias electrónicas; si agentes del orden público recogen los pagos y detienen a los couriers, no encuentran conexión directa de los organizadores del ardid con el envío de los fondos de las víctimas. En ciertos casos, las autoridades del orden público han informado que, aparentemente, los telemarketers realizaban actividades de contravigilancia -- o sea, con comportamiento evasivo, se fijaban si estaban siendo vigilados en los puntos de recogida. |