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¿Cómo ayuda la FTC a las víctimas del robo de identidad?
¿Cómo puedo presentar una queja?
¿Qué debería hacer si presenté una queja pero luego obtuve
información adicional o se generaron nuevos problemas?
¿Cómo usa la FTC la información que le suministre?
¿Se abrirá una investigación si presento una queja?
¿Cómo ayuda la FTC a las víctimas del robo de identidad?
La FTC administra la base de datos federal centralizada de quejas de robo de identidad. Aunque la FTC no posee autoridad para entablar casos penales, ayudamos a las víctimas del robo de identidad brindándoles información en el Internet, material impreso y a través de nuestra línea gratuita de asistencia, para de esta manera colaborar en la resolución de los problemas que pueden derivar de este delito.
Asimismo, la Comisión pone a disposición de los funcionarios de otras agencias que velan por el cumplimiento de la ley federales, estatales, locales y del exterior las quejas recibidas de las víctimas del robo de identidad. Con el propósito de corregir problemas relacionados al robo de identidad y prevenir el fraude, también es posible que compartamos las quejas recibidas con algunas compañías privadas, por ejemplo compañías de informes crediticios y otras entidades correspondientes.
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¿Cómo puedo presentar una queja?
Usted puede presentar una queja en línea; por teléfono a través de la línea gratuita 1-877-ID-THEFT (438-4338); o por correo: Federal Trade Commission, Identity Theft Clearinghouse, 600 Pennsylvania Avenue, NW, Washington, DC 20580.
Lo único que debe presentar ante la FTC es su queja. Por favor no envíe a la FTC su formulario completo de Declaración Jurada de Robo de Identidad (PDF, 56 KB), su denuncia policial, sus informes de crédito, información financiera ni ningún otro documento relacionado con su caso. Si una agencia de cumplimiento de ley decide abrir una investigación sobre su caso, se comunicarán con usted directamente y le informarán cuáles son los documentos que necesitan.
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¿Qué debería hacer si presenté una queja pero luego obtuve información adicional o se generaron nuevos problemas?
Cuando quiera que tenga información adicional o se le presenten nuevos problemas, comuníquese con nosotros y actualizaremos su queja. Si presentó su queja en línea, será necesario que llame a nuestra línea directa para casos de robo de identidad (1-877-ID-THEFT) para brindarnos la actualización correspondiente.
¿Cómo usa la FTC la información que le suministre?
La FTC ingresa la información que usted envía a su base de datos centralizada de casos de identidad (Identity Theft Clearinghouse) — que es un sistema electrónico de registro cubierto por la Ley de Privacidad (Privacy Act) del año 1974. En términos generales, la Ley de Privacidad prohíbe la revelación no autorizada de los registros que están bajo su protección. También les brinda a los individuos el derecho de revisar los registros que se mantienen bajo sus nombres. Infórmese sobre sus derechos bajo la Ley de Privacidad y los procedimientos de la FTC relacionados con esta ley comunicándose con la oficina que maneja el acceso libre a la información (Freedom of Information Act Office): 202-326-2430; www.ftc.gov/foia/privacy_act.htm.
La información presentada por usted es compartida con los abogados e investigadores de la FTC. Su información también puede ser compartida con empleados de varias otras autoridades federales, estatales o locales de cumplimiento de ley o regulación. También podemos compartir parte de la información con ciertas entidades privadas, como compañías de informes de crédito y aquellas compañías sobre las cuales usted pudo haber presentado una queja, en caso de que creamos que al hacerlo estamos colaborando en la resolución de problemas relacionados con el robo de identidad. Usted puede ser contactado por la FTC o por cualquiera de las agencias o entidades privadas a las cuales se haya derivado su queja. En otras limitadas circunstancias, entre las que se encuentran las peticiones efectuadas por el Congreso, se nos puede requerir por ley que revelemos la información que usted nos brinde.
Usted tiene la opción de enviar su información anónimamente. Sin embargo, si usted no suministra su nombre e información de contacto, las agencias a cargo del cumplimiento de la ley y otras entidades no podrán comunicarse con usted para obtener información adicional que podría ser de ayuda para las investigaciones y procesamientos relacionados al robo de identidad.
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¿Se abrirá una investigación si presento una queja?
Aunque la FTC no posee autoridad para entablar casos penales, su queja será ingresada a la base de datos centralizada de la FTC de casos de robo de identidad. Como resultado de esto, a través de su participación como miembros de esta base de datos, durante el curso de sus investigaciones penales, las autoridades competentes pueden indagar la información provista por usted. Si su caso formara parte de una de sus investigaciones penales, usted será contactado por una agencia encargada de velar por el cumplimiento de la ley. Pero como no existen garantías de que su queja vaya a ser investigada por medio de la base de datos centralizada, siempre debe mantener contacto directo con su departamento de policía local para mantenerse actualizado sobre los avances de su caso.
La mayoría de las agencias encargadas de velar por el cumplimiento de la ley están de acuerdo en que los casos de robo de identidad deben ser investigados enérgicamente. Pero sin embargo, existen algunas cuestiones, como por ejemplo los recursos de personal, la cantidad de casos en trámite, el presupuesto y los lineamientos probatorios del debido proceso, afectarán en su conjunto la decisión de una agencia de proseguir su caso. Por lo tanto, cuando reporte el delito padecido, sea tan preciso como le sea posible sobre la pérdida monetaria real y respecto de cualquier información que poseyera sobre el sospechoso – como por ejemplo, el nombre real, domicilio y fecha de nacimiento del sujeto. La precisión de esta información puede determinar que su caso sea investigado o declinado.
Solicíteles a los funcionarios de su departamento de policía que revisen la base de datos de la FTC llamada Centinela del Consumidor (Consumer Sentinel) a la búsqueda de otras quejas presentadas dentro de su comunidad. Es posible que usted no sea ni la primera ni la única víctima de robo de identidad. Las autoridades locales podrían considerar su caso con mayor atención si detectaran un modelo de casos reiterados.
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