WASHINGTON - SunTrust Mortgage Inc., la subsidiaria de préstamos hipotecarios del 11º mayor banco comercial de la nación, ha acordado pagar 21 millones de dólares para resolver una demanda presentada por el Departamento de Justicia, por haber exhibido un patrón o práctica de discriminación que incrementó los precios de los préstamos para muchos de los prestatarios afroestadounidenses e hispanos calificados que obtuvieron préstamos entre 2005 y 2009 a través de las oficinas minoristas regionales y la red nacional de corredores hipotecarios de SunTrust Mortgage.

El acuerdo conciliatorio también exige que SunTrust Mortgage siga utilizando políticas y prácticas que adoptó para prevenir la discriminación después del período en cuestión en la demanda.

El acuerdo conciliatorio, el cual está sujeto a aprobación por parte del tribunal, fue presentado hoy en el tribunal federal de Richmond, Va., donde está ubicada la sede de SunTrust Mortgage.  El acuerdo conciliatorio surge después de una investigación de dos años y medios por parte del Departamento de Justicia, la que incluyó examinar documentos y datos internos de la compañía asociados a más de 850,000 hipotecas para vivienda que originó SunTrust Mortgage entre 2005 y 2009. SunTrust Mortgage colaboró plenamente con la investigación del Departamento de Justicia de sus prácticas de otorgamiento de préstamos y aceptó realizar un acuerdo sin litigio contencioso.
“El acuerdo conciliatorio de hoy demuestra que el Departamento de Justicia toma en serio su responsabilidad de investigar las prácticas de otorgamiento de préstamos hipotecarios durante los años del auge hipotecario y, cuando las pruebas indican que se ha violado la ley, obtener compensación para las víctimas de conducta ilegal”, señaló Thomas E. Perez, Secretario Auxiliar de la División de Derechos Civiles.  “Sin embargo, trabajaremos constructivamente con prestamistas responsables como SunTrust Mortgage que están dispuestos a tomar los pasos necesarios para asegurar igual oportunidad de crédito para todos los prestatarios.  Felicitamos a SunTrust Mortgage por actuar para implementar políticas fuertes de otorgamiento justo de préstamos, inclusive antes de conocer los resultados completos de nuestra investigación”.
Se presentó el acuerdo conciliatorio en conjunto con la demanda del Departamento que alega que SunTrust Mortgage violó la Ley de Vivienda Justa y la Ley de Igualdad de Oportunidades de Crédito al cobrarles a más de 20,000 prestatarios afroestadounidenses e hispanos cargos y tasas de interés más altos que a los prestatarios blancos no hispanos, no basándose  en el riesgo que presentaban como prestatarios, sino debido a su raza u origen nacional.  Específicamente, los alegatos se refieren a préstamos realizados a prestatarios afroestadounidenses entre 2005 y 2008 a través de más de 200 oficinas minoristas directamente operadas por SunTrust Mortgage en las regiones Sudeste y Atlántico Central de los Estados Unidos.  Los alegatos también se refieren a préstamos otorgados a prestatarios afroestadounidenses e hispanos entre 2005 y 2009 a través de la red nacional de corredores hipotecarios de SunTrust Mortgage.

“La parcialidad racial y étnica no tiene lugar en el mercado de préstamos”, dijo Neil H. MacBride, Fiscal Federal para el Distrito Este de Virginia. “Nos complace que SunTrust Mortgage está tomando medidas para compensar a las víctimas y asegurar el acceso justo y equitativo al crédito en el futuro".

La práctica comercial de SunTrust Mortgage durante los períodos cubiertos por la demanda permitió que sus oficiales de préstamos y corredores hipotecarios variaran la tasa de interés de un préstamo y otros cargos del precio que había sido establecido basado en factores crediticios objetivos del prestatario.  Debido a esta libertad subjetiva y sin orientación de establecer precios, los prestatarios afroestadounidenses e hispanos pagaron más.

Antes del acuerdo conciliatorio, SunTrust Mortgage había implementado políticas que reducían sustancialmente la libertad de sus oficiales de préstamos y corredores hipotecarios para variar la tasa de interés de un préstamo y otros cargos del precio que había sido establecido, basado en factores crediticios objetivos del prestatario, y que requerían que un supervisor documentara y examinara los motivos para las variaciones.  Dichas políticas, compatibles con las reglas impuestas por la Reserva Federal en abril del 2011 e incorporadas en el acuerdo conciliatorio, restringen la compensación a oficiales de préstamos y corredores hipotecarios según los términos y condiciones de un préstamo específico. El acuerdo conciliatorio de hoy exige que SunTrust Mortgage conserve estas prácticas optimizadas durante, por lo menos, los próximos tres años y que siga monitoreando su otorgamiento de préstamos en busca de señales de discriminación y provea informes del monitoreo a los Estados Unidos.

La investigación por parte del Departamento de las prácticas de otorgamiento de préstamos de SunTrust Mortgage comenzó después que la Junta de Gobernadores de la Reserva Federal refiera los posibles patrones o prácticas discriminatorios a la División de Derechos Civiles del Departamento de Justicia en diciembre del 2009.  La compañía madre de SunTrust Mortgage, SunTrust Bank, con sede en Atlanta, es miembro del Sistema de Reserva Federal y uno de los mayores bancos regionales de la nación con 178 billones de dólares en activos y más de 1,600 sucursales en siete estados y el Distrito de Columbia.

“La discriminación racial, u otra discriminación ilegal, no tiene lugar en nuestros mercados de crédito", señaló la Gobernadora de Junta de la Reserva Federal Elizabeth A. Duke.  “Nos complace que este acuerdo haya sido diseñado para asegurar el acceso justo al crédito”.

El anuncio del día de hoy es parte de un esfuerzo en marcha de la Fuerza de Tarea Interagencial de Coacción contra el Fraude Financiero (en inglés: Financial Fraud Enforcement Task Force (FFETF)) del Presidente Obama. El Presidente Obama estableció la Fuerza de Tarea Interagencial de Coacción contra el Fraude Financiero para llevar a cabo una iniciativa enérgica, coordinada y proactiva para investigar y enjuiciar delitos financieros. La fuerza de tarea incluye a representantes de una amplia gama de dependencias federales, autoridades regulatorias, inspectores generales y miembros de las fuerzas del orden público estatales y locales, quienes, trabajando juntos, aprovechan un poderoso espectro de recursos de coacción penal y civil. La fuerza de tarea está trabajando para mejorar la labor en todo el poder ejecutivo federal, y con asociados estatales y locales, para investigar y enjuiciar los delitos financieros importantes, asegurar un castigo justo y eficaz para quienes cometan delitos financieros, combatir la discriminación en los mercados de préstamos y financieros y recuperar fondos para las víctimas de delitos financieros. Para obtener más información sobre la fuerza de tarea, visite www.StopFraud.gov.

Para obtener una copia de la demanda y de la orden de acuerdo conciliatorio propuesto, así como también información adicional sobre la labor del Departamento de Justicia para hacer valer las leyes de otorgamiento justo de préstamos, visite el portal del Departamento de Justicia en www.justice.gov/fairhousing.

Los fondos del acuerdo conciliatorio se utilizarán para compensar a las víctimas de discriminación por parte de SunTrust Mortgage, localizadas en 34 estados y el Distrito de Columbia cuando ocurrió la discriminación.  El acuerdo conciliatorio propuesto dispone que un administrador independiente se comunique con prestatarios identificados por el Departamento de Justicia como víctimas de discriminación por parte de SunTrust Mortgage y distribuya a los mismos pagos de compensación sin ningún costo.  El administrador se comunicará con los prestatarios que reúnan los requisitos para compensación bajo el acuerdo conciliatorio.  El Departamento realizará un anuncio público y publicará información de contacto en su portal en Internet una vez que el administrador comience a comunicarse con las víctimas. Las personas que crean que pueden haber sido víctimas de discriminación crediticia por parte de SunTrust Mortgage y tengan preguntas acerca del acuerdo conciliatorio pueden enviar un correo electrónico a suntrust.settlement@usdoj.gov.