Cover of the publication ¡Pregunte! Preguntas que usted debe hacer acerca de sus inversiones¡Pregunte!

Preguntas que usted debe hacer acerca de sus inversiones
...Y qué debe hacer si encuentra problemas.

Consejo de la Comisión de Bolsa y Valores de Los Estados Unidos
Oficina de Asistencia y Educación del Inversionista

Este es el mejor consejo que le podemos dar para invertir de una manera inteligente. Hemos visto a demasiados inversionistas que podrían haber evitado problemas y pérdidas si hubiesen formulado preguntas básicas desde el principio.

Consejo al Invercionista

Tener un conocimiento completo de la firma de corretaje o el corredor de bolsa qué usted escoja es muy importante. Investigue si esta firma o corredor tienen un historial de quejas o problemas con las autoridades bursátiles. Reconozca qué si su firma o su corredor cesa de negociar o se declare en quiebra, esta la posibilidad de qué usted no pueda recuperar su dinero, aunque un arbitro o una corte declare a su favor.

No importa si usted recién empieza a invertir o ha invertido por muchos años. Nunca es demasiado tarde, ni demasiado temprano, para empezar a hacer preguntas. Es imposible hacer una pregunta tonta acerca de cómo invertir su dinero. No se sienta intimidado. Recuerde, es su dinero lo que está en juego. Usted está pagando para recibir asesoramiento financiero.

Un buen corredor de bolsa o un asesor financiero recibirá sus preguntas sin problemas, sin importar cuán básicas sean. Los asesores financieros saben que el tener un cliente educado es una ventaja. Ellos prefieren contestar sus preguntas antes de que usted invierta, a ser confrontados más tarde con enojo y confusión.

En este folleto, encontrará algúnas preguntas que usted debería hacer acerca de los instrumentos financieros y de la gente que los vende. Hemos incluido también algunos consejos sobre cómo controlar sus inversiones y manejarlas cuando hay problemas.

Tenga este folleto a la mano cuando considere una inversión y úselo formulando preguntas adecuadas antes de invertír. Tenga lápiz y papel listos para tomar notas de las respuestas. Pueden serle útiles más tarde si surge una disputa respecto de lo que se dijo durante la transacción. El tomar notas enviará una señal al asesor financiero: Soy un inversionista inteligente y serio que quiere saber más acerca de los riesgos y rendimientos que implica el invertir.

Preguntas sobre los productos:

Para Fondos Mutuos:

Preguntas sobre las personas que venden estas inversiones

Preguntas acerca de cómo progresan sus inversiones

Consejo al Inversionista

Cuando usted formule estas preguntas, tome nota de las respuesta que recibe y también de lo que usted decidió hacer. Si algo sale mal, sus notas pueden ayudar a establecer lo que se dijo. Hágale saber a su agente de bolsa que usted está tomando nota de las conversaciones. Ellos sabrán que usted es un inversionista serio y es probable que le brinden más detalles.

Cómo debo manejar los problemas

¡Actúe rápido! Legalmente, usted cuenta con un período de tiempo limitado para iniciar una demanda. Siga los siguientes pasos para poder resolver sus problemas:

  1. Hable con su agente de bolsa y explíquele su problema. ¿Quién tiene la culpa? ¿Se comunicaron claramente? Lea sus notas. ¿Qué le dijo su corredor de bolsa? ¿Qué dicen sus notas?
  2. Si su agente no puede resolver su problema, hable con el gerente de la división de su agente.
  3. Si su problema aún no se ha resuelto, escriba una carta al departamento de fiscalización de la oficina central de la firma que emplea a su agente de bolsa. Explique su problema claramente. Comuníqueles su deseo de resolver el problema. Solicite una respuesta en un plazo de no más de 30 días.
  4. Si aún no se encuentra satisfecho, envíe una copia de la carta al administrador de su comisión de valores estatal o a la Oficina de Asistencia y Educación del Inversionista.

En la Comisión de Bolsa y Valores de Estados Unidos, investigaremos su queja, nos pondremos en contacto con la firma o la persona acusada y les pediremos que constesten su queja o pregunta. A veces, nuestra intervención arroja resultados positivos. Si estos pasos no han servido, usted quizás necesite iniciar una acción legal por su cuenta. Le podemos enviar información sobre: mediación, arbitráje, y sugerirle un abogado en caso de necesitarlo.

Nuestra Dirección:

Office of Investor Education and Assistance
(Oficina de Asistencia y Educación del Inversionista)
U.S. Securities and Exchange Commission
(Comisión de Bolsa y Valores de los Estados Unidos)
450 Fifth Street, N.W.
Washington, DC 20549-0213
Fax (202) 942-9634
Email: help@sec.gov

Lighthouse logo with the words 'What Every Investor Should Know To Invest Wisely'Para mayor información sobre cómo invertir inteligentemente, llame al teléfono:
1 (800) SEC-0330
o visítenos en la red del internet
www.sec.gov

Para obtener el número telefónico del Administrador de Valores de su localidad, llame gratis a la Asociación Norteamericana de Corredodres de Bolsa (NASAA siglas en inglés)
1-888-84-NASAA
o visítelos en la red del internet:
www.nasaa.org

Para verificar el historial disciplinario de un asesor financiero de bolsa o la compañía que representa, llame a su Administrador local o a la Asociación Nacional de Agentes de Valores (NASD siglas en inglés) al
1-800-289-9999
o visítelos en la red del internet en la dirección:
www.nasdr.com