WASHINGTON – El Departamento de Justicia y el Buró Federal de Investigaciones [Federal Bureau of Investigation (FBI)] anunciaron hoy una operación nacional de captura en ardides de fraude de hipoteca, la culminación de una labor coordinada importante durante los últimos tres meses y medio para identificar, arrestar y enjuiciar a violadores de leyes contra el fraude hipotecario en todos los Estados Unidos. La Operación Hipoteca Maliciosa destaca la fuerte respuesta de coacción del Departamento de Justicia y sus asociados de las fuerzas del orden público para combatir la amenaza impuesta por el fraude hipotecario a la industria de la vivienda estadounidense y mercados de crédito internacionales.
Desde el 1° de marzo y hasta el 18 de junio de 2008, la Operación Hipoteca Maliciosa logró abrir 144 casos de fraude hipotecario, en los cuales se acusó a 406 demandados. Ayer, se realizaron 60 arrestos en casos asociados al fraude hipotecario en 15 distritos. Fiscalías Federales presentaron cargos en casos de la Operación Hipoteca Maliciosa en cada región de los Estados Unidos y en más de 50 distritos judiciales, con base en la labor de coacción e investigación de agencias de las fuerzas del orden público participantes. El FBI estima que los ardides de fraude hipotecario empleados en estos casos provocaron aproximadamente mil millones de dólares en pérdidas.
Además del fraude directamente asociado a hipotecas individuales, el Departamento se compromete a investigar y enjuiciar casos de fraude de títulos asociados a hipotecas. Hoy, la Fiscalía Federal para el Distrito Este de Nueva York anunció una acusación formal contra dos altos gerentes de los fallidos fondos de cobertura Bear Stearns, acusando a Ralph Cioffi y Mathew Tannin de conspiración, fraude de valores y fraude telegráfico. Cioffi también fue acusado de uso indebido de información privilegiada. La acusación formal alega que los gerentes comercializaron dos fondos de bajo riesgo, respaldados por un fondo de títulos de deuda, tales como hipotecas. La acusación formal alega que en marzo de 2007, los gerentes creían que la situación de los fondos era grave y que presentaba riesgo de colapsar, pero realizaron declaraciones falsas para evitar el retiro de inversiones. Los fondos colapsaron en el verano de 2007, resultando en aproximadamente 1.4 miles de millones de dólares en pérdidas para los inversionistas.
"El fraude hipotecario y de títulos asociados representa una importante amenaza para nuestra economía, para la estabilidad del mercado de vivienda de nuestro país, y para la tranquilidad de millones de propietarios estadounidenses", dijo el Subsecretario de Justicia Mark R. Filip. "La Operación Hipoteca Maliciosa y otras acciones de coacción asociadas a hipotecas demuestran el compromiso y la determinación del Departamento de Justicia de combatir estos ardides delictivos, responsabilizar a los autores y ayudar a reestablecer la estabilidad y la confianza en nuestros mercados de la vivienda y el crédito".
"La Operación Hipoteca Maliciosa es una iniciativa coordinada, conjunta y de enjuiciamiento a cargo de las fuerzas del orden público. Su objetivo es detener a personas y grupos dedicados al fraude hipotecario", dijo el Director del FBI Robert S. Mueller, III. "Esta operación es un ejemplo de nuestro compromiso unificado de tratar de este problema delictivo importante. El FBI seguirá utilizando recursos directos de investigación y análisis para combatir al fraude hipotecario y de títulos empresariales que amenazan la economía de nuestra nación".
La Operación Hipoteca Maliciosa representa la labor conjunta del FBI, el Servicio de Inspección Postal de EE.UU., la División de Investigaciones Penales de Servicios de Impuestos Internos, el Servicio de Inmigración y Control de Aduanas de EE.UU., el Servicio Secreto de EE.UU., el Programa Fiduciario de EE.UU., la Oficina del Inspector General del Departamento de Vivienda y Desarrollo Urbano, la Oficina del Inspector General del Departamento de Asuntos Veteranos, y la Oficina del Inspector General de la Corporación Federal de Seguro de Depósitos [Federal Deposit Insurance Corporation]. La Operación Hipoteca Maliciosa es la barrida coordinada más reciente de una iniciativa de las fuerzas del orden público en curso para combatir el fraude hipotecario, la cual también incluyó la Operación Acción Continua en 2005 y la Operación "Quick Flip" en 2005.
Los fraudes hipotecarios emplean una variedad de tácticas, las cuales incluyen declaraciones falsas, engaño y otros abusos delictivos para financiar, comprar o asegurar préstamos hipotecarios. La Operación Hipoteca Maliciosa trata principalmente de tres tipos de ardides de fraude hipotecario: fraude de préstamo, ardides de rescate de ejecuciones hipotecarias y ardides de quiebras asociadas a hipotecas. El fraude de préstamos suele incluir múltiples transacciones de préstamos en las cuales profesionales del ramo crean transacciones hipotecarias con base en declaraciones falsas fraudulentas importantes sobre la situación financiera del prestatario, tales como declarar ingresos o patrimonio del prestatario superiores a los reales, utilizar registros de empleo falsos o ficticios o exagerar los valores de propiedades. Los ardides de rescate de ejecuciones hipotecarias incluyen a delincuentes que se dirigen a propietarios legítimos en circunstancias financieras delicadas y cobran fraudulentamente cargos por servicios de prevención de ejecución hipotecaria u obtienen intereses de propietario en propiedades residenciales. Ambos ardides hipotecarios fraudulentos pueden incluir la presentación de pedidos de quiebra que automáticamente aplazan la ejecución hipotecaria.
La Fuerza de Tarea contra el Fraude Empresas del Presidente, de la cual el Subsecretario de Justicia Filip es presidente, también está tratando de problemas que surgen del fraude hipotecario en el sector empresarial. Creada en 2002 para investigar y enjuiciar delitos financieros significativos, la Fuerza de Tarea incluye a representantes de diez departamentos, comisiones y dependencias federales, además de siete Fiscalías Federales y dos divisiones del Departamento de Justicia, combinando la experiencia de miles de investigadores, abogados, contadores y expertos en normativas. Desde julio de 2002, el Departamento de Justicia ha obtenido casi 1,300 condenas por fraude empresarial, incluidas las condenas de más de 200 presidentes del consejo de administración y presidentes de empresas, más de 120 vicepresidentes de empresas y más de 50 directores ejecutivos financieros.
Una acusación formal no es prueba de culpabilidad. Se supone que toda persona acusada de un delito es inocente hasta que se pruebe su culpabilidad más allá de la duda razonable.
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