La denuncia penal presentada hoy en el Tribunal Federal de Distrito para el Distrito Sur de Florida en Miami acusa a American Express Bank International de un cargo de dejar de mantener un programa eficaz contra el lavado de dinero. American Express Bank International renunció a la acusación formal, aceptó la presentación de la denuncia y aceptó y reconoció su responsabilidad por su comportamiento en una declaración objetiva que acompaña a la denuncia. La compañía pagará 55 millones de dólares a los Estados Unidos en resolución de reclamos confiscatorios del gobierno. A raíz de las acciones correctivas realizadas por el banco y su buena voluntad de reconocer su responsabilidad por sus acciones, el gobierno recomendará que se desestime el cargo en 12 meses, siempre y cuando el banco ponga plenamente en práctica medidas importantes contra el lavado de dinero exigidas por el acuerdo.
"Los bancos y otras instituciones financieras deben respetar su responsabilidad de proteger a los mercados financieros contra las actividades ilegales de carteles internacionales de narcotráficos y lavadores de dinero profesionales", dijo la Secretaria de Justicia Auxiliar Alice S. Fisher de la División de lo Penal. "Un programa eficaz contra el lavado de dinero es esencial para que las fuerzas del orden público puedan detectar e interrumpir el flujo de dinero proveniente del narcotráfico. El Departamento de Justicia seguirá trabajando para evitar que las instituciones financieras, a sabiendas, dejen de respetar sus obligaciones de poner en práctica estos programas vitales".
"Hoy, una institución financiera establecida y respetada aprendió una lección valiosa sobre sus responsabilidades legales. American Express y toda organización bancaria legítima deben tomar todas las medidas posibles para evitar encontrarse atrapadas en la red del lavado de dinero del narcotráfico internacional", dijo la Administradora de la Administración de Control de Drogas [Drug Enforcement Administration (DEA)] Karen P. Tandy. "Hoy, el mensaje es fuerte y claro: diligencia debida - no aceptar dinero sin ella".
La Red de Coacción contra Delitos Financieros [Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN)] también impuso una multa civil de 25 millones de dólares contra la compañía por violaciones de la Ley de Secreto Bancario, y el Consejo de Gobernadores de la Reserva Federal impuso una multa civil de 20 millones de dólares. La multa de 20 millones de dólares de la Reserva Federal y 15 millones de dólares de la multa de 25 millones de dólares de FinCEN se considerarán satisfechas con el pago de la confiscación de 55 millones de dólares, con lo cual American Express Bank International realizará pagos totales por un valor de 65 millones de dólares bajo estos acuerdos.
Según la Ley de Secreto Bancario, los bancos deben establecer y mantener un programa de cumplimiento contra el lavado de dinero que, como mínimo, provea: (a) políticas, procedimientos y controles internos para protección contra el lavado de dinero; (b) la coordinación y monitorización del cumplimiento cotidiano de la Ley de Secreto Bancario; (c) un programa de capacitación de empleados permanente; y (d) pruebas independientes de cumplimiento realizadas por personal del banco o terceros. Asimismo, se requiere que los bancos cuenten con programas exhaustivos contra el lavado de dinero que les permitan identificar y denunciar transacciones financieras sospechosas a la Red de Coacción contra Delitos Financieros del Departamento del Tesoro de EE.UU.
Estuvieron a cargo de la acusación en el caso los Abogados Litigantes John W. Sellers y Thomas Pinder de la Sección de Confiscación de Bienes y Lavado de Dinero de la División de lo Penal, la cual encabeza el Jefe Richard Weber. El caso fue investigado por la División Local de Miami de la Administración de Control de Drogas, Oficina del Distrito de Fort Lauderdale.
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